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浅析提升金融支持实体经济有效性的策略

作者:2015-08-20 14:22文章来源:未知

  一、实体经济与虚拟经济概述

  实体经济一直都是现代经济体系中的重要支撑,实体经济对于社会稳定和社会发展有着重要的推动作用,对金融经济核心则相当于经济服务的神经中枢。经济学认为,实体经济的产品既包括物质产品,也包括精神产品,生产及流通等有关的经济活动均纳入实体经济中,产品的定价由生产成本和技术决定。虚拟经济主要凭借分配和交换进行运作,从而产生增值,在定价方式上,使用资本化方式。我们通过对2008年金融危机进行分析发现,如果一旦脱离了实体经济,金融体系就会出现过度膨胀,导致金融危机爆发。在国民经济运行过程中,要准确把握实体经济与虚拟经济的关系,科学处置两者之间的关系,避免由于处置不当带来的实体产业萎缩等问题,一旦出现上述情况,虚拟经济的发展得不到保障,最终导致了经济衰退,甚至爆发金融危机。从多次实践中,我们不难发现,金融支持实体经济是一项不可或缺的重要内容。

  二、金融支持实体经济现状分析

  在全球经济缓慢增长的作用下,我国开始对经济结构进行转型,虽然在短期内,通胀风险并不会呈明显态势,但是金融服务和实体经济没有完美接合,出现了“脱离向虚”的情况,在反弹基础上,实体经济并非牢固。实体经济企稳回暖基础不够牢固主要体现在以下几个方面:首先,实体经济的总体效益水平并不理想,2008年爆发了世界范围内的金融危机,实体经济受到价格因素的下行影响,直到今天,我国的实体经济仍然面临着诸多问题,如:产品成本增加,产能过剩,费用增速等,这些问题给企业的发展带来了巨大的挑战,一些大企业出现了利润下行的现象,而大部分中小企业由于属于低端产业,面临的挑战更加严峻,中小企业资金不足,产品订单逐渐减少,而劳动力和生产成本却在不断上升,许多中小企业倒闭。一方面,由实体经济带来的产值增速逐渐回落,另一方面,实体经济的利润与金融产业的利润相比,增长明显缓慢。其次,由生产要素导致的产业空心现象严重。实体经济的发展主要取决于资源、技术、劳动力、管理水平以及企业的融资能力等。受到资产泡沫以及高通货膨胀率的影响,影响着实体企业发展的上述要素呈不同程度流失。出现了空心问题。

  主要表现在两个方面:其一,由于受到资源的约束影响,无论是资源成本还是劳动力成本均不断上升,导致产品的价格大幅度提升,由于劳动力成本的上升,劳动力有了更多的选择,企业加大了对成本的投入,实体经济投资有明显回落。其二,大部分企业自身的创新能力不足,某一项新产品出现时,企业一拥而上,模仿该产品,这种现象极其严重。除此之外,中小企业受到自身条件的限制,面临着缺乏转型资源的挑战,金融资本与实体企业逐渐脱离,在生产资本方面,投入小于流出,实体经济的有效性并不明显,导致发展预期并不能被企业掌握,呈下降趋势。

  三、提升金融支持实体经济有效性的策略探讨

  1.坚持“三个导向”

  第一,全要素生产率导向。应将金融资本投入到全要素生产率更大的实体企业,加大对创新能力强,创造财富多企业的支持力度。第二,坚持以国家政策为向导,紧紧围绕国家政策落实金融支持实体经济。第三,以良好的财务基础为向导。在遵循银行规定的前提下,按照财务基础的实际情况,将资金投入到真正需要的实体企业。

  2.协调搭配“三类金融业态”

  第一,政策性金融。市场机制缺陷能够凭借政策性金融得到弥补,在逆周期中,充分发挥政策性金融的作用。第二,商业性金融。在目前的金融机构总资产占比中,商业银行的比重超过了80%,在融资方面,信贷占据半壁江山,因此,商业银行要充分发挥主导作用,根据目前的经济结构和发展现状,将支持客户进行细致分类,创新更加灵活的机制和产品,为支持实体经济发挥重要作用。对于中小企业,要适当放宽支持政策,扶持实体经济拓宽融资渠道,金融供给尽量匹配实体企业需求。第三,充分发挥新金融的创新引导作用。要把支持实体经济作为重中之重,鼓励新金融在风险可控的前提下规范发展,相关部门发挥主导作用,将银行和新金融有效连接,提高服务水平和整改效率。

  3.提高监管力度

  任何一项政策都离不开监管。由于金融存在着一定的风险,因此,提高监管力度是一项非常重要的工作。首先,要建立预警机制,对于潜在风险进行尽早识别,一旦发现风险,要在第一时间内解决。建立监管制度,监管方式要具有较强的可操作性。结语通过前文的分析来看,实体经济在促进我国国民经济稳定发展方面具有重要作用,目前,实体经济与虚拟经济之间的关系出现了明显的不协调,导致这种现象的主要原因就是两种经济的自身特点、政策监管力度不足、金融支持方式存在弊端等,只有根据经济结构现状,进行综合统筹,才能实现金融支持实体经济的有效性。

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